Berechnen Sie, wie Sie Ihr Anlageportfolio gemäß der Zielallokation umschichten.
Gängige Ansätze sind kalenderbasiert (vierteljährlich oder jährlich) oder schwellenwertbasiert (wenn ein Asset mehr als 5% von seinem Ziel abweicht). Jährliches Rebalancing ist ein guter Ausgangspunkt für die meisten Anleger und balanciert Transaktionskosten gegen Abweichungen aus.
Rebalancing verwaltet primär Risiken, anstatt Renditen zu maximieren. Es erzwingt Disziplin, indem gut performende Assets verkauft und unterdurchschnittliche gekauft werden, wodurch Ihr Portfolio mit Ihrer Risikotoleranz im Einklang bleibt. Über lange Zeiträume kann es risikoadjustierte Renditen verbessern.
Ja. In steuerpflichtigen Konten löst der Verkauf von Assets Kapitalertragssteuern aus. Erwägen Sie, zuerst durch neue Beiträge zu rebalancieren, Steuerverlustverrechnung zu nutzen oder innerhalb steuerlich begünstigter Konten wie 401(k)s und IRAs zu rebalancieren, um die Steuerbelastung zu minimieren.